Một cuộc khảo sát về Ngân hàng Tư nhân năm 2022 của Bank of America về những người ở giàu Mỹ cho thấy có sự khác biệt đáng kể giữa các thế hệ trong cách tiếp cận đầu tư và lập kế hoạch làm giàu.
Theo cuộc khảo sát này, những người trẻ giàu có ở Mỹ giờ đây đang lựa chọn các các kênh đầu tư thay thế mang lại lợi nhuận cao hơn thay vì tập trung vào các kênh truyền thống như những người lớn tuổi.
Ngân hàng BofA đã khảo sát 1.052 người Mỹ có tài sản có thể đầu tư trên 3 triệu USD. Phần lớn những người trẻ tuổi được hỏi tích lũy tài sản của họ thông qua thừa kế.
Khoảng 75% số triệu phú ở độ tuổi từ 21 đến 42 cho rằng họ không thể đạt được lợi nhuận trên mức trung bình nếu chỉ đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu. Chỉ 32% số người lớn tuổi có cùng câu trả lời.
Các nhà quản lý tài sản thường khuyến nghị người trẻ tiếp xúc nhiều hơn với thị trường chứng khoán vì kênh đầu tư này mang về hiệu quả dài hạn. Thực tế đã chứng minh điều này là đúng, vì chỉ số S&P 500 đạt lợi nhuận trung bình hàng năm gần 12% kể từ khi thành lập vào năm 1957 đến cuối năm 2021. Tuy nhiên, chỉ số này đã giảm 24% từ đầu năm đến nay trong bối cảnh thị trường hỗn loạn và lạm phát gia tăng.
Theo kết quả khảo sát của BofA, 80% các nhà đầu tư trẻ đang tìm kiếm các khoản đầu tư thay thế, chẳng hạn như vốn cổ phần tư nhân, hàng hóa, bất động sản và các tài sản hữu hình khác.
Các triệu phú trẻ đầu tư hơn 16% vào các kênh thay thế và hơn 25% vào cổ phiếu. Con số tương ứng ở các nhà đầu tư lớn tuổi là 5% và 55%.
Các triệu phú trẻ tuổi cũng có xu hướng tập trung vào các khoản đầu tư có trách nhiệm với xã hội hơn. 90% số người từ 42 tuổi trở xuống cho biết họ cân nhắc các Chính sách của công ty trước khi đầu tư. Con số ở những người được hỏi lớn tuổi hơn là 44%.
Theo cuộc khảo sát của BofA, các nhà đầu tư trên 43 tuổi cho rằng chứng khoán Mỹ mang lại cơ hội tốt nhất để tăng trưởng trong tương lai. Trong khi đó, các nhà đầu tư trẻ cho rằng cơ hội tăng trưởng lớn nhất nằm trong không gian tài sản kỹ thuật số, và 47% trong số họ hiện đang đầu tư vào tiền điện tử.