Tính đến hết năm 2012, Công ty TNHH Bất động sản Diệp Bạch Dương của nữ doanh nhân Dương Thị Bạch Diệp đang nợ Ngân hàng NN-PTNT Agribank chi nhánh TP.HCM 3.700 tỷ đồng - Kiểm toán Nhà nước cho hay.
Tại buổi họp báo sáng 27/5, liên quan đến kiểm toán các tổ chức tài chính, ngân hàng, Kiểm toán Nhà nước cho hay các ngân hàng thương mại được kiểm toán (gồm Vietcombank, Vietinbank và Agribank) đều có mức tăng trưởng tín dụng cao hơn bình quân của toàn hệ thống (8,85%).
Song, tỷ lệ nợ xấu tính đến 31/12/2012 của các ngân hàng này đều tăng so với cùng kỳ năm trước, và đến giữa năm 2013, con số này tiếp tục tăng. Cụ thể, tỷ lệ nợ xấu bình quân đến 31/12/2012 theo báo cáo của 125 tổ chức tín dụng là 4,08% (đến 30/6/2013 là 4,46%), nhưng kết quả thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước đối với 59 tổ chức tín dụng thì tỷ lệ nợ xấu tính đến hết năm 2012 là 7,8%, trong đó tại Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) là 10,58% và Agribank là 8,16%.
Bà Dương Thị Bạch Diệp bên chiếc Royce-Roll đầu tiên được nhập về VN
Nếu tính cả nợ được cơ cấu lại theo Quyết định 780 ngày 23/4/2012 của NHNN, thì gần 70% ngân hàng thương mại có tỷ lệ nợ xấu vượt mức an toàn theo quy định của NHNN.
Đặc biệt, Kiểm toán Nhà nước cảnh báo ngân hàng Agribank có nhiều sai phạm trong hoạt động cho vay, tiềm ẩn rủi ro và khó thu hồi vốn. Cụ thể, tại chi nhánh TP.HCM, dư nợ của công ty Bất động sản Diệp Bạch Dương đến hết tháng 12/2012 là 3.700 tỷ đồng, trong số này nợ gốc là 2.968 tỷ đồng, tiền lãi là 732 tỷ đồng. Tại chi nhánh Tân Bình, đến 30/6/2013 tổng dư nợ của nhóm khách hàng Đông Á là trên 200 tỷ đồng, của nhóm khách hàng là cán bộ tín dụng là trên 24 tỷ đồng...
Trước nguy cơ khó thu hồi vốn và có nhiều sai phạm trong quá trình cho vay, trong số 6 vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật, Kiểm toán Nhà nước đã có công văn đề nghị Tổng cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm Bộ Công An chỉ đạo Cơ quan Cảnh sát điều tra tiến hành điều tra, làm rõ trách nhiệm và xử lý theo quy định đối với tập thể, cá nhân có liên quan tới các sai phạm tại hai chi nhánh của Agraibank là chi nhánh TP.HCM và chi nhánh Bình Phú (đã sáp nhập vào chi nhánh Agribank Tân Bình tháng 7/2012).