Kịch bản này đã xảy ra với chàng trai tên Abdel Ghadia đến từ Sydney, Australia. Theo đó, vào tháng 10/2020, tài khoản ngân hàng của Ghadia đột nhiên nhận được 750.000 AUD (hơn 12 tỷ đồng) khi chủ nhân còn đang say ngủ. Số tiền này là do một cặp vợ chồng trẻ chuyển trả tiền mua nhà nhưng đã chuyển khoản nhầm.
Khi cặp đôi sắp hoàn tất quy trình mua nhà, người môi giới khuyên họ nên chuyển tiền vào tài khoản Ngân hàng Commonwealth được chỉ định để hoàn tất giao dịch. Tuy nhiên, sau đó phía ngân hàng không xác định được giao dịch và cặp đôi đã chuyển nhầm tài khoản.
Qua điều tra, họ phát hiện số tiền được chuyển vào tài khoản ngân hàng của Ghadia. Thay vì báo cáo giao dịch bất thường và điều tra nguồn gốc của nó, Ghadia lại quyết định tiêu số tiền đó. Hành động này bị coi là trái pháp luật và anh ta bị kết án tù vào năm 2021.
Nhận được tiền, Ghadia bắt đầu lao vào tiêu xài. Điểm dừng chân đầu tiên của anh là cửa hàng ABC Bullion, nơi anh mua tổng cộng 598.188 AUD vàng miếng, có trọng lượng từ 10 ounce đến 1kg. Các giao dịch mua này được trải đều trong 6 lượt truy cập trong suốt tháng 6/2021.
Ngoài ra, anh ta còn chi 62.843 AUD cho một thỏi vàng nặng 500 gram và một thỏi vàng nặng 10 ounce tại Ainslie Bullion, một đại lý vàng có trụ sở tại Queensland. Anh ta cũng mua đồng xu KHC vàng trị giá 48.222 AUD.
Khi bị cảnh sát bắt giữ và thẩm vấn, Ghadia thừa nhận muốn tặng vàng cho người yêu. Anh ta đã sử dụng 14.490 AUD để mua ngoại hối trên thị trường tiền tệ quốc tế nhằm đạt được mục tiêu này.
Vào tháng 6 và tháng 7 năm đó, Ghadia đã rút 13.600 AUD tiền mặt tại các ATM trên khắp Sydney.
Cuối cùng, anh ta đã chi 6.235 AUD để mua mỹ phẩm tại MECCA ở Westfield Parramatta và quần áo của JD Sports và Uniqlo.
Tại Tòa án địa phương Burwood ở Sydney, Ghadia đã nhận tội và bị kết án 18 tháng tù.
